反洗錢政策

反洗钱（AML）政策 - ocean-casino.org
（适用于现金存入和提取）

引言
ocean-casino.org 反洗钱（AML）政策的目的是为所有用户和客户提供最大限度的安全保障，为此，我们实行两阶段账户验证，以确认客户的身份。此举旨在确保注册人数据真实准确，并保证所使用的存款方式并非被盗用或由第三方使用，从而为打击洗钱活动奠定共同基础。我们还考虑到，根据国籍、来源、支付和提款方式的不同，需要采取不同的安全措施。

ocean-casino.org 也采取合理措施来控制和限制洗钱风险，包括分配相应资源。

ocean-casino.org 致力于根据欧盟的建议，遵守高标准反洗钱规定，并要求管理层和员工遵守这些标准，以防止我们的服务被用于洗钱目的。

反洗钱计划
ocean-casino.org 的反洗钱计划是根据以下法规制定的：

• 欧盟：欧洲议会和理事会2015年5月20日关于防止金融系统用于洗钱目的的指令 (EU) 2015/849。

• 欧盟：关于资金转移所附信息的条例 (EU) 2015/847。

• 欧盟：制定针对个人的制裁或限制措施以及对特定货物和技术（包括所有两用物品）实施禁运的各项法规。

• 比利时：2017年9月18日关于防止洗钱和限制使用现金的法律。

洗钱的定义
洗钱被理解为以下行为：

• 明知财产（特别是金钱）来源于犯罪活动或参与此类活动，为了掩饰或隐瞒财产的非法来源，或帮助任何参与此类活动的人逃避其行为的法律后果而转换或转移该财产；

• 明知财产来源于犯罪活动或参与此类活动，而隐瞒或掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、移动、所有权或相关权利；

• 在收到财产时，明知其来源于犯罪活动或参与此类活动，而获取、持有或使用该财产；

• 参与、合伙、企图实施上述任何行为，以及协助、教唆、便利或建议实施上述行为。
  即使产生被清洗财产的行为发生在另一成员国或第三国境内，该行为仍被视为洗钱。

ocean-casino.org 的反洗钱组织
根据反洗钱法律，ocean-casino.org 指定了"最高层级"负责预防洗钱：由全面管理层承担最终责任。
此外，还任命了反洗钱合规官 (AMLCO)，负责确保在系统内遵守反洗钱政策和程序。反洗钱合规官直接向全面管理层负责。

反洗钱政策的变更与实施要求
ocean-casino.org 反洗钱政策的每一项重大变更均需获得全面管理层和反洗钱合规官的批准。

两阶段验证

• 第一阶段验证： 每位用户和客户必须完成第一阶段验证才能提款。无论选择何种支付方式、支付金额、提款金额、提款方式以及用户/客户的国籍如何，都必须首先完成第一阶段验证。第一阶段验证是一份需要用户/客户自行填写的文件。必须提供以下信息：姓名、姓氏、出生日期、常住国家、性别和完整地址。

• 第二阶段验证： 第二阶段验证对于存入或提取超过 10,000 美元的用户是强制性的。在第二阶段验证完成之前，提款、小费或存款将被暂停。第二阶段验证会将用户或客户引导至一个子页面，在该页面他们必须提供身份证件。用户/客户必须拍摄其身份证件的照片，并附带一张写有随机生成的六位数字的纸张。验证身份只能使用官方身份证件，并且根据国家/地区的不同，可接受的证件类型可能有所不同。此外，可能还会要求用户/客户提供收入来源。我们还会进行电子检查，以确保第一阶段验证中提供的数据与提交的文件和身份证件上的姓名相符。如果电子检查失败或无法进行，用户/客户必须提供其当前居住地的证明。需要国家颁发的登记证明或类似文件。

客户身份识别与验证 (KYC)
在建立业务关系时对客户进行正式识别，对于反洗钱相关法律和 KYC 政策而言都是一个重要元素。此识别基于以下原则：

• 护照、身份证或驾驶执照的副本，并附有包含随机生成的六位数字的手写便条。还需要第二张带有用户/客户脸部的照片。

• 为保护隐私，用户可以隐藏除出生日期、国籍、性别、姓名、姓氏和照片以外的任何信息。

• 身份证件的四个角必须在一张图片中可见，除上述信息外的所有细节必须清晰可读。如有必要，我们可能要求提供所有详细信息。如有必要，工作人员可进行额外检查。

地址证明
地址证明通过两种不同的电子检查来完成。如果电子检查失败，用户可以手动提供证明：最近 3 个月内出具的水电费账单，或证明居住地的官方文件。文件必须四角齐全，字迹清晰。

资金来源
如果玩家存款超过 5000 欧元，将进行财富来源 (SOW) 调查流程。收入来源示例：拥有企业、工作、遗产、投资、家庭。在资金来源得到确认之前，账户将被冻结。

风险管理
为管理各种风险，ocean-casino.org 将每个国家/地区分为三个风险等级：

• 一级风险区： 低风险

• 二级风险区： 中等风险

• 三级风险区： 高风险 — 已封锁
  高风险地区列表会定期更新。

补充措施
人工智能在反洗钱官员的监督下监控异常行为，专家们对交易、资金来源和用户活动进行额外检查。提款必须使用与存款相同的方式进行。

持续交易监控

• 第一道防线： 与拥有有效反洗钱政策的可信赖支付服务提供商合作。

• 第二道防线： 对所有客户交易进行尽职调查，包括适应性的三阶段验证。

• 第三道防线： 对所有可疑和高风险用户进行人工检查，以防止洗钱。

可疑交易报告
所有非典型交易均由反洗钱团队分析。根据分析结果，决定是否需要向金融情报机构 (FIU) 提交报告和/或终止与客户的业务关系。

程序与数据保留
包括 KYC 在内的所有反洗钱规则均记录在操作手册中。身份识别和交易数据在业务关系终止后至少加密保存十年。

培训与审计
员工需接受强制性反洗钱培训和学术会议。内部审计部门定期进行反洗钱检查。

数据安全
所有用户/客户数据均受到严格保护，未经法律许可不会向第三方披露。ocean-casino.org 遵守数据保护指令 95/46/EC。