AML Политика

Ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимыл (AML) саясаты - ocean-casino.org
Қолма-қол ақшаны енгізу және алу үшін.

Кіріспе
ocean-casino.org сайтындағы AML саясатының мақсаты – барлық пайдаланушыларымыз бен клиенттеріміз үшін барынша қауіпсіздікті қамтамасыз ету, ол үшін клиенттеріміздің жеке басын растау мақсатында екі кезеңдік аккаунт верификациясы жүргізіледі. Мұның мақсаты – тіркелген тұлғаның деректерінің дұрыстығына және пайдаланылатын ақша салу әдістерінің ұрланбағанына немесе үшінші тұлғалар пайдаланбайтынына көз жеткізу, осылайша ақшаны жылыстатуға қарсы күрес үшін ортақ негіз құру. Сондай-ақ, азаматтығына, шығу тегіне, төлем және ақша алу әдісіне байланысты әртүрлі қауіпсіздік шараларын қабылдау қажет болуы мүмкін екенін ескереміз.

ocean-casino.org ақшаны жылыстату тәуекелдерін бақылау және шектеу үшін тиісті ресурстарды бөлуді қоса алғанда, негізделген шараларды да қолданады.

ocean-casino.org ЕО ұсынымдарына сәйкес ақшаны жылыстатуға қарсы іс-қимылдың (AML) жоғары стандарттарын сақтауға ұмтылады және басшылық пен қызметкерлердің қызметтерімізді ақшаны жылыстату мақсатында пайдаланудың алдын алу үшін осы стандарттарды орындауын талап етеді.

AML бағдарламасы
ocean-casino.org AML бағдарламасы келесіге сәйкес әзірленген:

• ЕО: «Қаржы жүйесінің ақшаны жылыстату мақсатында пайдаланылуын болдырмау туралы» Еуропалық Парламент пен Кеңестің 2015 жылғы 20 мамырдағы 2015/849 Директивасы.

• ЕО: Ақша аударымдарына ілеспе ақпарат туралы 2015/847 Регламенті.

• ЕО: Тұлғаларға қатысты санкцияларды немесе шектеу шараларын және қосарланған мақсаттағы барлық тауарларды қоса алғанда, белгілі бір тауарлар мен технологияларға эмбаргоны белгілейтін әртүрлі регламенттер.

• Бельгия: «Ақшаны жылыстатудың алдын алу және қолма-қол ақшаны пайдалануды шектеу туралы» 2017 жылғы 18 қыркүйектегі Заң.

Ақшаны жылыстатудың анықтамасы
Ақшаны жылыстату деп мыналар түсініледі:

• Мүліктің, әсіресе ақшаның, мұндай мүліктің қылмыстық әрекет нәтижесінде алынғанын немесе осындай әрекетке қатысқанын біле тұра, мүліктің заңсыз шығу тегін жасыру немесе бүркемелеу немесе осындай әрекетке қатысқан кез келген адамға өз іс-әрекетінің заңды салдарынан жалтаруға көмектесу мақсатында айырбастау немесе аудару;

• Мүліктің шынайы сипатын, шығу тегін, орналасқан жерін, иеліктен шығарылуын, қозғалысын, құқықтарын немесе меншігін, мұндай мүліктің қылмыстық әрекет нәтижесінде алынғанын немесе осындай әрекетке қатысқанын біле тұра, жасыру немесе бүркемелеу;

• Мүлікті алған кезде оның қылмыстық әрекет нәтижесінде алынғанын немесе осындай әрекетке жәрдемдесу екенін біле тұра, мүлікті сатып алу, иелену немесе пайдалану;

• Жоғарыда аталған әрекеттердің кез келгенін жасауға қатысу, көмектесу, әрекеттену, сондай-ақ көмек көрсету, айдап салу, жәрдемдесу және кеңес беру.
  Ақшаны жылыстату, тіпті жылыстатылатын мүліктің пайда болуына әкеп соққан әрекеттер басқа мүше мемлекеттің немесе үшінші елдің аумағында жасалса да, солай деп есептеледі.

ocean-casino.org үшін AML ұйымы
AML заңнамасына сәйкес, ocean-casino.org ақшаны жылыстатудың алдын алу үшін «ең жоғарғы деңгейді» тағайындады: толық басшылық жауапты.
Сонымен қатар, AMLCO (AML талаптарын сақтау жөніндегі уәкіл) тағайындалды, ол жүйе шеңберінде AML саясаты мен рәсімдерінің сақталуына жауап береді. AMLCO жалпы басшылықтың тікелей жауапкершілігінде болады.

AML саясатындағы өзгерістер және енгізу талаптары
ocean-casino.org AML саясатына енгізілетін әрбір ірі өзгеріс жалпы басшылық пен AML талаптарын сақтау жөніндегі уәкілдің мақұлдауына жатады.

Екі кезеңді верификация

• Бірінші кезең верификациясы: Бірінші кезең верификациясын ақша алу үшін әрбір пайдаланушы мен клиент орындауы керек. Таңдалған төлем әдісіне, төлем сомасына, алынатын сомаға, алу әдісіне және пайдаланушының/клиенттің азаматтығына қарамастан, бірінші кезең верификациясы ең алдымен орындалуы тиіс. Бірінші кезең верификациясы пайдаланушының/клиенттің өзі толтыруы тиіс құжат болып табылады. Келесі ақпаратты көрсету қажет: аты, тегі, туған күні, әдеттегі тұратын елі, жынысы және толық мекенжайы.

• Екінші кезең верификациясы: Екінші кезең верификациясы 10 000 АҚШ долларынан асатын соманы салатын немесе алатын әрбір пайдаланушы үшін міндетті. Екінші кезең верификациясы аяқталғанға дейін ақша алу, кеңес беру ақысы немесе депозит тоқтатылады. Екінші кезең верификациясы пайдаланушыны немесе клиентті өзінің жеке куәлігін ұсынуы тиіс қосалқы бетке бағыттайды. Пайдаланушы/клиент өзінің жеке куәлігін, оның жанында кездейсоқ құрылған алты таңбалы нөмірі бар қағазды тұрып суретке түсіруі керек. Жеке басты верификациялау үшін тек ресми жеке куәлік пайдаланылуы мүмкін, бұл ретте елге байланысты рұқсат етілген куәліктер тізбесі әртүрлі болуы мүмкін. Сонымен қатар, пайдаланушыдан/клиенттен табыс көзі сұралуы мүмкін. Сондай-ақ, бірінші кезең верификациясында көрсетілген деректердің ұсынылған құжатқа және жеке куәліктегі атауға сәйкес келетініне көз жеткізу үшін электрондық тексеру жүргізіледі. Егер электрондық тексеру сәтсіз аяқталса немесе мүмкін болмаса, пайдаланушы/клиент өзінің ағымдағы тұрғылықты жерін растауды ұсынуға міндетті. Мемлекет берген тіркеу куәлігі немесе осыған ұқсас құжат талап етіледі.

Клиентті сәйкестендіру және верификациялау (KYC)
Коммерциялық қатынастарды орнату кезінде клиенттерді ресми сәйкестендіру ақшаны жылыстатуға байланысты заңнама үшін де, KYC саясаты үшін де маңызды элемент болып табылады. Бұл сәйкестендіру келесі қағидаттарға негізделген:

• Қолмен жазылған жазбасы бар паспорттың, жеке куәліктің немесе жүргізуші куәлігінің көшірмесі, онда кездейсоқ құрылған алты сан бар. Сондай-ақ, пайдаланушының/клиенттің беті түскен екінші сурет қажет.

• Пайдаланушы/клиент құпиялылығын қорғау үшін туған күнінен, азаматтығынан, жынысынан, аты-жөнінен және фотосуретінен басқа кез келген ақпаратты жасыра алады.

• Жеке куәліктің барлық төрт бұрышы бір суретте көрінуі керек, ал жоғарыда көрсетілгеннен басқа барлық мәліметтер анық оқылуы тиіс. Қажет болған жағдайда, біз барлық мәліметтерді сұрай аламыз. Қызметкер қажет болса, қосымша тексерулер жүргізе алады.

Мекенжайды растау
Мекенжайды растау екі түрлі электрондық тексеру арқылы жүзеге асырылады. Егер электрондық тексеру сәтсіз аяқталса, пайдаланушы/клиент растауды қолмен ұсына алады: соңғы 3 ай ішінде берілген коммуналдық қызметтер төлемінің шоты немесе тұрғылықты жерін растайтын ресми құжат. Құжаттың барлық төрт бұрышы көрініп, мәтіні анық болуы керек.

Қаражат көзі
Егер ойыншы 5000 еуродан астам соманы салса, табыс көзін (SOW) анықтау процесі жүргізіледі. Табыс көздерінің мысалдары: бизнесті иелену, жұмыс, мұра, инвестициялар, отбасы. Қаражат көзі расталғанға дейін аккаунт бұғатталады.

Тәуекелдерді басқару
Әртүрлі тәуекелдерді басқару үшін ocean-casino.org әрбір елді үш тәуекел аймағына жіктейді:

• Аймақ 1: Төмен тәуекел

• Аймақ 2: Орташа тәуекел

• Аймақ 3: Жоғары тәуекел — бұғатталған
  Жоғары тәуекел аймақтарының тізімі үнемі жаңартылып отырады.

Қосымша шаралар
AML уәкілінің бақылауындағы жасанды интеллект әдеттен тыс мінез-құлықты бақылайды, ал мамандар транзакцияларға, қаражат көздеріне және пайдаланушылардың белсенділігіне қосымша тексерулер жүргізеді. Ақша алу депозит салумен бірдей әдіспен жүзеге асырылуы керек.

Транзакциялардың үздіксіз мониторингі

• Бірінші бақылау желісі: тиімді AML саясаты бар сенімді төлем қызметтерін жеткізушілермен ынтымақтастық.

• Екінші бақылау желісі: бейімделген үш кезеңді верификацияны қоса алғанда, клиенттердің барлық транзакциялары бойынша тиісті тексерулер жүргізу.

• Үшінші бақылау желісі: ақшаны жылыстатудың алдын алу үшін барлық күдікті және жоғары тәуекелі бар пайдаланушыларды қолмен тексеру.

Күдікті транзакциялар туралы хабарлау
Барлық типтік емес транзакциялар AML тобымен талданады. Талдау негізінде Қаржылық барлау бөлімшесіне (FIU) есеп жіберу және/немесе клиентпен іскерлік қатынастарды тоқтату қажеттілігі туралы шешім қабылданады.

Рәсімдер және деректерді сақтау
KYC-ті қоса алғанда, барлық AML ережелері жедел нұсқаулықтарда бекітілген. Сәйкестендіру және транзакция деректері іскерлік қатынастар тоқтатылғаннан кейін кемінде он жыл бойы шифрланған түрде сақталады.

Оқыту және аудит
Қызметкерлер міндетті AML оқуынан және академиялық сессиялардан өтеді. Ішкі аудит AML бойынша тұрақты тексерулер жүргізеді.

Деректер қауіпсіздігі
Барлық пайдаланушылардың/клиенттердің деректері сенімді қорғалған және заңды негіздерсіз үшінші тұлғаларға берілмейді. ocean-casino.org 95/46/EC деректерді қорғау директивасын сақтайды.