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Política AML

Política Antilavado de Dinero (AML) - ocean-casino.org
Para depósitos y retiros de fondos en efectivo.

Introducción
El objetivo de la política AML en ocean-casino.org es garantizar la máxima seguridad para todos nuestros usuarios y clientes, para lo cual se realiza una verificación de cuenta en dos fases con el fin de confirmar la identidad de nuestros clientes. El propósito es asegurar que los datos de la persona registrada sean correctos y que los métodos de depósito utilizados no sean robados ni utilizados por terceros, creando así una base común para combatir el lavado de dinero. También consideramos que, dependiendo de la ciudadanía, origen, método de pago y método de retiro, pueden ser necesarias diferentes medidas de seguridad.

ocean-casino.org también aplica medidas razonables para controlar y limitar los riesgos de lavado de dinero, incluida la asignación de recursos adecuados.

ocean-casino.org se compromete a cumplir con los altos estándares antilavado de dinero (AML) de acuerdo con las recomendaciones de la UE y exige que la dirección y los empleados cumplan con estos estándares para evitar que nuestros servicios sean utilizados con fines de lavado de dinero.

Programa AML
El programa AML de ocean-casino.org está diseñado de conformidad con:

UE: Directiva (UE) 2015/849 del Parlamento Europeo y del Consejo, de 20 de mayo de 2015, relativa a la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales.
UE: Reglamento (UE) 2015/847 relativo a la información que acompaña a las transferencias de fondos.
UE: Diversos reglamentos que establecen sanciones o medidas restrictivas contra personas y embargos sobre determinados bienes y tecnologías, incluidos todos los artículos de doble uso.
Bélgica: Ley de 18 de septiembre de 2017 relativa a la prevención del blanqueo de capitales y la limitación del uso de efectivo.

Definición de Lavado de Dinero
Se entenderá por lavado de dinero:

La conversión o transferencia de bienes, en especial de dinero, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en ella, con el propósito de ocultar o encubrir el origen ilícito de los bienes o de ayudar a cualquier persona que participe en dicha actividad a eludir las consecuencias jurídicas de sus actos.
La ocultación o encubrimiento de la verdadera naturaleza, origen, localización, disposición, movimiento, derechos sobre los bienes o su propiedad, a sabiendas de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en ella.
La adquisición, posesión o utilización de bienes, a sabiendas, en el momento de la recepción, de que dichos bienes proceden de una actividad delictiva o de la participación en ella.
La participación en, la asociación para cometer, la tentativa de cometer, y la ayuda, instigación, facilitación y el asesoramiento para la comisión de cualquiera de las acciones mencionadas anteriormente.
El lavado de dinero será considerado como tal incluso si las actividades que generaron los bienes para lavar se llevaron a cabo en el territorio de otro Estado miembro o de un tercer país.

Organización AML para ocean-casino.org
De acuerdo con la legislación AML, ocean-casino.org ha designado al "más alto nivel" para la prevención del lavado de dinero: la dirección general es responsable.
Además, se ha designado un AMLCO (Oficial de Cumplimiento AML), responsable del cumplimiento de las políticas y procedimientos AML dentro del sistema. El AMLCO está bajo la responsabilidad directa de la dirección general.

Cambios en la Política AML y Requisitos de Implementación
Cada cambio importante en la política AML de ocean-casino.org está sujeto a la aprobación de la dirección general y del Oficial de Cumplimiento AML.

Verificación en Dos Fases

Primera fase de verificación: La primera fase de verificación debe ser completada por cada usuario y cliente para retirar fondos. Independientemente del método de pago elegido, el monto del pago, el monto del retiro, el método de retiro y la ciudadanía del usuario/cliente, la primera fase de verificación debe realizarse en primer lugar. La primera fase de verificación consiste en un documento que debe ser cumplimentado por el propio usuario/cliente. Se debe proporcionar la siguiente información: nombre, apellido, fecha de nacimiento, país de residencia habitual, sexo y dirección completa.
Segunda fase de verificación: La segunda fase de verificación es obligatoria para todo usuario que deposite o retire una cantidad superior a los 10,000 dólares estadounidenses. Hasta que se complete la segunda fase de verificación, se suspenderán los retiros, propinas o depósitos. La segunda fase de verificación dirige al usuario o cliente a una subpágina donde debe proporcionar su identificación. El usuario/cliente debe fotografiarse con su documento de identidad, junto al cual debe haber un papel con un número de seis dígitos generado aleatoriamente. Para la verificación de identidad solo se puede utilizar un documento de identidad oficial, y la lista de identificaciones aceptadas puede diferir según el país. Además, se le puede solicitar al usuario/cliente la fuente de ingresos. También se realiza una verificación electrónica para asegurar que los datos proporcionados en la primera fase de verificación coincidan con el documento presentado y el nombre en la identificación. Si la verificación electrónica falla o es imposible, el usuario/cliente está obligado a proporcionar un comprobante de su lugar de residencia actual. Se requiere un certificado de registro emitido por el estado o un documento similar.

Identificación y Verificación del Cliente (KYC)
La identificación formal de los clientes al establecer relaciones comerciales es un elemento importante tanto para la legislación relacionada con el lavado de dinero como para la política KYC. Esta identificación se basa en los siguientes principios:

Copia de un pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir con una nota manuscrita que contenga seis dígitos generados aleatoriamente. También se requiere una segunda fotografía con el rostro del usuario/cliente.
El usuario/cliente puede ocultar cualquier información excepto la fecha de nacimiento, nacionalidad, sexo, nombre, apellido y fotografía para proteger su privacidad.
Las cuatro esquinas del documento de identidad deben ser visibles en una sola imagen, y todos los detalles excepto los mencionados anteriormente deben ser claramente legibles. Si es necesario, podemos solicitar todos los detalles. Un empleado puede realizar verificaciones adicionales si es necesario.

Confirmación de Domicilio
La confirmación de domicilio se realiza mediante dos verificaciones electrónicas diferentes. Si la verificación electrónica falla, el usuario/cliente puede proporcionar una confirmación manual: un recibo de servicios públicos (agua, luz, gas) emitido en los últimos 3 meses, o un documento oficial que acredite la residencia. Las cuatro esquinas del documento deben ser visibles y el texto claro.

Origen de los Fondos
Si un jugador deposita más de 5,000 EUR, se lleva a cabo un proceso de investigación del origen de los ingresos (SOW). Ejemplos de fuentes de ingresos: propiedad de un negocio, empleo, herencia, inversiones, familia. La cuenta será congelada hasta que se confirme el origen de los fondos.

Gestión de Riesgos
Para gestionar los diversos riesgos, ocean-casino.org clasifica cada país en tres regiones de riesgo:

Región 1: Riesgo Bajo
Región 2: Riesgo Medio
Región 3: Riesgo Alto — bloqueado
La lista de regiones de alto riesgo se actualiza periódicamente.

Medidas Adicionales
La inteligencia artificial, bajo la supervisión del oficial AML, monitorea comportamientos inusuales, y los especialistas realizan verificaciones adicionales de transacciones, fuentes de fondos y actividad de los usuarios. Los retiros deben realizarse utilizando el mismo método que el depósito.

Monitoreo Continuo de Transacciones

Primera línea de control: colaboración con proveedores de servicios de pago de confianza que tienen políticas AML efectivas.
Segunda línea de control: realización de la diligencia debida en todas las transacciones de los clientes, incluida una verificación adaptada de tres pasos.
Tercera línea de control: verificaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir el lavado de dinero.

Reporte de Transacciones Sospechosas
Todas las transacciones atípicas son analizadas por el equipo AML. Con base en el análisis, se toma una decisión sobre la necesidad de enviar un informe a la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) y/o terminar la relación comercial con el cliente.

Procedimientos y Conservación de Datos
Todas las reglas AML, incluido KYC, se registran en manuales operativos. Los datos de identificación y transacciones se conservan durante al menos diez años después de la terminación de la relación comercial, en forma encriptada.

Capacitación y Auditoría
Los empleados reciben capacitación obligatoria en AML y sesiones académicas. La auditoría interna realiza verificaciones periódicas del cumplimiento AML.

Seguridad de los Datos
Todos los datos de los usuarios/clientes están protegidos de forma segura y no se transfieren a terceros sin una base legal. ocean-casino.org cumple con la directiva de protección de datos 95/46/CE.