سياسة مكافحة غسل الأموال

سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) - ocean-casino.org
(لإيداع وسحب الأموال النقدية)

مقدمة
الهدف من سياسة مكافحة غسل الأموال (AML) في موقع ocean-casino.org هو ضمان أقصى درجات الأمان لجميع مستخدمينا وعملائنا، حيث يتم إجراء التحقق من الحساب على مرحلتين للتأكد من هوية عملائنا. الغرض من ذلك هو التأكد من أن بيانات الشخص المسجل صحيحة، وأن طرق الإيداع المستخدمة ليست مسروقة أو مستخدمة من قبل أطراف ثالثة، مما يخلق أساساً مشتركاً لمكافحة غسل الأموال. نحن نأخذ في الاعتبار أيضاً أنه اعتماداً على الجنسية والأصل وطريقة الدفع والسحب، قد يكون من الضروري اتخاذ تدابير أمنية مختلفة.

يطبق موقع ocean-casino.org أيضاً تدابير معقولة للتحكم في مخاطر غسل الأموال والحد منها، بما في ذلك تخصيص الموارد المناسبة.

يلتزم موقع ocean-casino.org بالامتثال للمعايير العالية لمكافحة غسل الأموال (AML) وفقاً لتوصيات الاتحاد الأوروبي، ويطلب من الإدارة والموظفين الامتثال لهذه المعايير لمنع استخدام خدماتنا لأغراض غسل الأموال.

برنامج مكافحة غسل الأموال (AML)
تم تصميم برنامج مكافحة غسل الأموال في ocean-casino.org وفقاً لما يلي:

• الاتحاد الأوروبي: "التوجيه 2015/849 الصادر عن البرلمان الأوروبي والمجلس بتاريخ 20 مايو 2015 بشأن منع استخدام النظام المالي لأغراض غسل الأموال".

• الاتحاد الأوروبي: "اللائحة 2015/847 بشأن المعلومات المصاحبة لتحويلات الأموال".

• الاتحاد الأوروبي: العديد من اللوائح التي تفرض عقوبات أو تدابير تقييدية ضد أفراد وحظراً على سلع وتقنيات معينة، بما في ذلك جميع السلع ذات الاستخدام المزدوج.

• بلجيكا: "قانون 18 سبتمبر 2017 بشأن منع غسل الأموال وتقييد استخدام النقد".

تعريف غسل الأموال
يُفهم غسل الأموال على أنه:

• تحويل أو نقل ممتلكات، وخاصة الأموال، مع العلم أن هذه الممتلكات ناتجة عن نشاط إجرامي أو مشاركة في مثل هذا النشاط، بهدف إخفاء أو تمويه المصدر غير المشروع للممتلكات أو مساعدة أي شخص يشارك في مثل هذا النشاط على التهرب من العواقب القانونية لأفعاله.

• إخفاء أو تمويه الطبيعة الحقيقية أو المصدر أو الموقع أو التصرف أو الحركة أو الحقوق المتعلقة بالممتلكات أو ملكيتها، مع العلم أن هذه الممتلكات ناتجة عن نشاط إجرامي أو مشاركة في مثل هذا النشاط.

• الحصول على ممتلكات أو حيازتها أو استخدامها، مع العلم وقت تلقيها أنها ناتجة عن نشاط إجرامي أو مساعدة في مثل هذا النشاط.

• المشاركة أو التآمر أو محاولة ارتكاب أي من الأفعال المذكورة أعلاه، وكذلك المساعدة أو التحريض أو التسهيل أو تقديم المشورة لارتكابها.
  يعتبر غسل الأموال كذلك، حتى لو كانت الأفعال التي أدت إلى ظهور الممتلكات المراد غسلها قد ارتكبت في أراضي دولة عضو أخرى أو دولة ثالثة.

تنظيم مكافحة غسل الأموال (AML) لموقع ocean-casino.org
وفقاً لتشريعات مكافحة غسل الأموال، عين موقع ocean-casino.org "أعلى مستوى" لمنع غسل الأموال: الإدارة العامة مسؤولة عن ذلك.
بالإضافة إلى ذلك، تم تعيين مسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال (AMLCO)، وهو المسؤول عن الامتثال لسياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال داخل النظام. يخضع مسؤول الامتثال مباشرة للمسؤولية المباشرة للإدارة العامة.

التغييرات في سياسة مكافحة غسل الأموال ومتطلبات التنفيذ
يخضع كل تغيير رئيسي في سياسة مكافحة غسل الأموال لموقع ocean-casino.org لموافقة الإدارة العامة ومسؤول الامتثال لمكافحة غسل الأموال.

التحقق على مرحلتين

• المرحلة الأولى من التحقق: يجب إكمال المرحلة الأولى من التحقق من قبل كل مستخدم وعميل لسحب الأموال. بغض النظر عن طريقة الدفع المختارة أو مبلغ الدفع أو مبلغ السحب أو طريقة السحب أو جنسية المستخدم/العميل، يجب إجراء المرحلة الأولى من التحقق أولاً. تمثل المرحلة الأولى من التحقق وثيقة يجب على المستخدم/العميل تعبئتها بنفسه. يجب تقديم المعلومات التالية: الاسم، اسم العائلة، تاريخ الميلاد، بلد الإقامة المعتادة، الجنس، والعنوان الكامل.

• المرحلة الثانية من التحقق: المرحلة الثانية من التحقق إلزامية لكل مستخدم يودع أو يسحب مبلغاً يتجاوز 10,000 دولار أمريكي. حتى اكتمال المرحلة الثانية من التحقق، سيتم تعليق السحب أو الإكراميات أو الإيداع. تقوم المرحلة الثانية من التحقق بتوجيه المستخدم أو العميل إلى صفحة فرعية حيث يجب عليه تقديم هويته. يجب على المستخدم/العميل تصوير هويته الشخصية، وبجانبها ورقة تحتوي على رقم مكون من ستة أرقام يتم إنشاؤه عشوائياً. للتحقق من الهوية، يمكن استخدام بطاقة هوية رسمية فقط، وقد تختلف قائمة بطاقات الهوية المقبولة حسب البلد. بالإضافة إلى ذلك، قد يُطلب من المستخدم/العميل مصدر الدخل. يتم أيضاً إجراء فحص إلكتروني للتأكد من أن البيانات المقدمة في المرحلة الأولى من التحقق تتطابق مع الوثيقة المقدمة والاسم في بطاقة الهوية. إذا فشل الفحص الإلكتروني أو كان غير ممكن، يلتزم المستخدم/العميل بتقديم إثبات لمحل إقامته الحالي. يشترط تقديم شهادة تسجيل صادرة عن الدولة أو وثيقة مماثلة.

تحديد هوية العميل والتحقق منها (KYC)
يعد التحديد الرسمي للعملاء عند إنشاء علاقات تجارية عنصراً مهماً لكل من التشريعات المتعلقة بغسل الأموال وسياسة "اعرف عميلك" (KYC). يعتمد هذا التحديد على المبادئ التالية:

• نسخة من جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة مع ملاحظة مكتوبة بخط اليد تحتوي على ستة أرقام يتم إنشاؤها عشوائياً. مطلوب أيضاً صورة ثانية تظهر وجه المستخدم/العميل.

• يمكن للمستخدم/العميل إخفاء أي معلومات باستثناء تاريخ الميلاد والجنسية والجنس والاسم واسم العائلة والصورة لحماية خصوصيته.

• يجب أن تكون الزوايا الأربع لبطاقة الهوية مرئية في صورة واحدة، ويجب أن تكون جميع التفاصيل، باستثناء تلك المذكورة أعلاه، مقروءة بوضوح. إذا لزم الأمر، يمكننا طلب جميع التفاصيل. يجوز للموظف إجراء فحوصات إضافية إذا لزم الأمر.

إثبات العنوان
يتم إثبات العنوان من خلال فحصين إلكترونيين مختلفين. إذا فشل الفحص الإلكتروني، يمكن للمستخدم/العميل تقديم إثبات يدوي: فاتورة مرافق (كهرباء، ماء، غاز) صادرة خلال الأشهر الثلاثة الماضية، أو وثيقة رسمية تثبت محل الإقامة. يجب أن تكون الزوايا الأربع للوثيقة مرئية والنص واضحاً.

مصدر الأموال
إذا قام لاعب بإيداع أكثر من 5000 يورو، يتم إجراء عملية للتحقق من مصدر الثروة (SOW). أمثلة على مصادر الدخل: امتلاك عمل تجاري، وظيفة، ميراث، استثمارات، عائلة. سيتم تجميد الحساب إلى حين تأكيد مصدر الأموال.

إدارة المخاطر
لإدارة المخاطر المختلفة، يصنف موقع ocean-casino.org كل بلد إلى ثلاث مناطق مخاطر:

• المنطقة 1: مخاطر منخفضة

• المنطقة 2: مخاطر متوسطة

• المنطقة 3: مخاطر عالية - محظورة
  يتم تحديث قائمة المناطق عالية المخاطر بانتظام.

تدابير إضافية
يقوم الذكاء الاصطناعي تحت إشراف مسؤول مكافحة غسل الأموال بمراقبة السلوك غير المعتاد، ويقوم المتخصصون بإجراء فحوصات إضافية على المعاملات ومصادر الأموال ونشاط المستخدمين. يجب أن يتم السحب بنفس طريقة الإيداع.

المراقبة المستمرة للمعاملات

• خط المراقبة الأول: التعاون مع مقدمي خدمات الدفع الموثوق بهم الذين لديهم سياسات فعالة لمكافحة غسل الأموال.

• خط المراقبة الثاني: إجراء العناية الواجبة لجميع معاملات العملاء، بما في ذلك التحقق المكون من ثلاث مراحل.

• خط المراقبة الثالث: فحوصات يدوية لجميع المستخدمين المشبوهين أو الأكثر خطورة لمنع غسل الأموال.

الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة
يتم تحليل جميع المعاملات غير النمطية من قبل فريق مكافحة غسل الأموال. بناءً على التحليل، يتم اتخاذ قرار بشأن ضرورة إرسال تقرير إلى وحدة الاستخبارات المالية (FIU) و/أو إنهاء العلاقة التجارية مع العميل.

الإجراءات وحفظ البيانات
يتم تسجيل جميع قواعد مكافحة غسل الأموال، بما في ذلك "اعرف عميلك" (KYC)، في الأدلة التشغيلية. يتم الاحتفاظ ببيانات تحديد الهوية والمعاملات لمدة لا تقل عن عشر سنوات بعد انتهاء العلاقة التجارية، بشكل مشفر.

التدريب والتدقيق
يخضع الموظفون لتدريب إلزامي في مجال مكافحة غسل الأموال وجلسات أكاديمية. يقوم التدقيق الداخلي بإجراء فحوصات منتظمة لمكافحة غسل الأموال.

أمن البيانات
جميع بيانات المستخدمين/العملاء محمية بشكل آمن ولا يتم نقلها إلى أطراف ثالثة دون أسباب قانونية. يلتزم موقع ocean-casino.org بتوجيه حماية البيانات 95/46/EC.