AML-Richtlinie

AML-Richtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche - ocean-casino.org
für Ein- und Auszahlungen von Bargeld

Einleitung
Das Ziel der AML-Richtlinie auf ocean-casino.org ist es, größtmögliche Sicherheit für alle unsere Benutzer und Kunden zu gewährleisten. Zu diesem Zweck wird eine zweistufige Kontoüberprüfung durchgeführt, um die Identität unserer Kunden zu bestätigen. Ziel ist es, sicherzustellen, dass die Daten der registrierten Person korrekt sind und die verwendeten Einzahlungsmethoden nicht gestohlen oder von Dritten genutzt werden, wodurch eine gemeinsame Grundlage zur Bekämpfung der Geldwäsche geschaffen wird. Wir berücksichtigen auch, dass je nach Staatsbürgerschaft, Herkunft, Zahlungsmethode und Auszahlungsmethode unterschiedliche Sicherheitsmaßnahmen ergriffen werden müssen.

ocean-casino.org wendet auch angemessene Maßnahmen an, um Geldwäscherisiken zu kontrollieren und zu begrenzen, einschließlich der Bereitstellung entsprechender Ressourcen.

ocean-casino.org ist bestrebt, hohe Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) gemäß den EU-Empfehlungen einzuhalten, und fordert von der Geschäftsleitung und den Mitarbeitern die Einhaltung dieser Standards, um zu verhindern, dass unsere Dienste für Geldwäschezwecke genutzt werden.

AML-Programm
Das AML-Programm von ocean-casino.org wurde in Übereinstimmung mit entwickelt mit:

• EU: Richtlinie (EU) 2015/849 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Mai 2015 zur Verhinderung der Nutzung des Finanzsystems zum Zwecke der Geldwäsche.

• EU: Verordnung (EU) 2015/847 über die Übermittlung von Angaben bei Geldtransfers.

• EU: Verschiedene Verordnungen zur Festlegung von Sanktionen oder restriktiven Maßnahmen gegen Personen und Embargos für bestimmte Güter und Technologien, einschließlich aller Güter mit doppeltem Verwendungszweck.

• Belgien: Gesetz vom 18. September 2017 zur Verhinderung von Geldwäsche und zur Einschränkung der Verwendung von Bargeld.

Definition von Geldwäsche
Geldwäsche wird verstanden als:

• Die Konvertierung oder Übertragung von Eigentum, insbesondere von Geld, in dem Wissen, dass dieses Eigentum aus einer kriminellen Tätigkeit oder der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammt, zum Zwecke der Verschleierung oder Verdeckung des illegalen Ursprungs des Eigentums oder der Unterstützung einer an einer solchen Tätigkeit beteiligten Person bei der Umgehung der rechtlichen Folgen ihrer Handlungen;

• Das Verbergen oder Verschleiern der wahren Natur, Quelle, Lage, Verfügung, Bewegung, Rechte in Bezug auf oder des Eigentums an Eigentum, in dem Wissen, dass dieses Eigentum aus einer kriminellen Tätigkeit oder der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammt;

• Der Erwerb, der Besitz oder die Verwendung von Eigentum, in dem Wissen zum Zeitpunkt des Erhalts, dass dieses Eigentum aus einer kriminellen Tätigkeit oder der Beteiligung an einer solchen Tätigkeit stammt;

• Die Beteiligung an, die Verschwörung zur Begehung, der Versuch der Begehung sowie die Beihilfe, Anstiftung, Erleichterung und Beratung bei der Begehung einer der oben genannten Handlungen.
  Geldwäsche gilt als solche, auch wenn die Aktivitäten, die das zu waschende Eigentum hervorgebracht haben, im Hoheitsgebiet eines anderen Mitgliedstaats oder eines Drittlandes durchgeführt wurden.

AML-Organisation für ocean-casino.org
Gemäß der AML-Gesetzgebung hat ocean-casino.org die "höchste Ebene" zur Verhinderung von Geldwäsche benannt: Die Gesamtgeschäftsführung trägt die Verantwortung.
Darüber hinaus wurde ein AMLCO (AML-Compliance-Beauftragter) ernannt, der für die Einhaltung der AML-Richtlinien und -Verfahren innerhalb des Systems verantwortlich ist. Der AMLCO untersteht der direkten Verantwortung der allgemeinen Geschäftsführung.

Änderungen der AML-Richtlinie und Umsetzungsanforderungen
Jede wesentliche Änderung der AML-Richtlinie von ocean-casino.org bedarf der Zustimmung der allgemeinen Geschäftsführung und des AML-Compliance-Beauftragten.

Zweistufige Verifizierung

• Erste Stufe der Verifizierung: Die erste Stufe der Verifizierung muss von jedem Benutzer und Kunden durchgeführt werden, um Geld abzuheben. Unabhängig von der gewählten Zahlungsmethode, dem Zahlungsbetrag, dem Auszahlungsbetrag, der Auszahlungsmethode und der Staatsbürgerschaft des Benutzers/Kunden muss die erste Stufe der Verifizierung zuerst durchgeführt werden. Die erste Stufe der Verifizierung besteht aus einem Dokument, das vom Benutzer/Kunden selbst ausgefüllt werden muss. Folgende Informationen sind anzugeben: Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Land des gewöhnlichen Aufenthalts, Geschlecht und vollständige Adresse.

• Zweite Stufe der Verifizierung: Die zweite Stufe der Verifizierung ist für jeden Benutzer verpflichtend, der einen Betrag von mehr als 10.000 USD einzahlt oder abhebt. Bis zum Abschluss der zweiten Verifizierungsstufe werden Auszahlungen, Trinkgelder oder Einzahlungen ausgesetzt. Die zweite Stufe der Verifizierung leitet den Benutzer oder Kunden auf eine Unterseite weiter, auf der er seinen Ausweis vorlegen muss. Der Benutzer/Kunde muss ein Foto seines Ausweises machen, neben dem sich ein Blatt Papier mit einer zufällig generierten sechsstelligen Nummer befindet. Zur Identitätsüberprüfung darf nur ein amtlicher Ausweis verwendet werden, wobei die Liste der zulässigen Ausweise je nach Land unterschiedlich sein kann. Darüber hinaus kann der Benutzer/Kunde nach seiner Einkommensquelle gefragt werden. Es wird auch eine elektronische Überprüfung durchgeführt, um sicherzustellen, dass die in der ersten Verifizierungsstufe angegebenen Daten mit dem vorgelegten Dokument und dem Namen auf dem Ausweis übereinstimmen. Wenn die elektronische Überprüfung fehlschlägt oder nicht möglich ist, ist der Benutzer/Kunde verpflichtet, einen Nachweis seines aktuellen Wohnsitzes zu erbringen. Eine staatlich ausgestellte Meldebescheinigung oder ein ähnliches Dokument ist erforderlich.

Kundenidentifizierung und -verifizierung (KYC)
Die formelle Identifizierung von Kunden bei der Aufnahme von Geschäftsbeziehungen ist ein wichtiges Element sowohl für die geldwäschebezogene Gesetzgebung als auch für die KYC-Politik. Diese Identifizierung basiert auf folgenden Grundsätzen:

• Eine Kopie eines Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins mit einem handgeschriebenen Vermerk, der sechs zufällig generierte Ziffern enthält. Ein zweites Foto mit dem Gesicht des Benutzers/Kunden ist ebenfalls erforderlich.

• Der Benutzer/Kunde darf zum Schutz seiner Privatsphäre alle Informationen außer Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit, Geschlecht, Vorname, Nachname und Foto verbergen.

• Alle vier Ecken des Ausweises müssen auf einem Bild sichtbar sein, und alle Details außer den oben genannten müssen klar lesbar sein. Bei Bedarf können wir alle Details anfordern. Bei Bedarf kann ein Mitarbeiter zusätzliche Überprüfungen durchführen.

Adressbestätigung
Die Adressbestätigung erfolgt durch zwei verschiedene elektronische Überprüfungen. Schlägt die elektronische Überprüfung fehl, kann der Benutzer/Kunde eine manuelle Bestätigung vorlegen: eine in den letzten 3 Monaten ausgestellte Versorgungsrechnung (Strom, Wasser, Gas) oder ein offizielles Dokument, das den Wohnsitz bestätigt. Alle vier Ecken des Dokuments müssen sichtbar und der Text klar sein.

Herkunft der Mittel
Wenn ein Spieler mehr als 5.000 EUR einzahlt, wird ein Verfahren zur Ermittlung der Einkommensquelle (SOW) durchgeführt. Beispiele für Einkommensquellen: Unternehmenseigentum, Anstellung, Erbschaft, Investitionen, Familie. Das Konto wird eingefroren, bis die Herkunft der Mittel bestätigt ist.

Risikomanagement
Zur Steuerung verschiedener Risiken klassifiziert ocean-casino.org jedes Land in drei Risikoregionen:

• Region 1: Geringes Risiko

• Region 2: Mittleres Risiko

• Region 3: Hohes Risiko — gesperrt
  Die Liste der Hochrisikoregionen wird regelmäßig aktualisiert.

Zusätzliche Maßnahmen
Künstliche Intelligenz überwacht unter der Aufsicht des AML-Beauftragten ungewöhnliches Verhalten, und Spezialisten führen zusätzliche Überprüfungen von Transaktionen, Geldquellen und Benutzeraktivitäten durch. Auszahlungen müssen mit der gleichen Methode erfolgen wie die Einzahlung.

Kontinuierliche Überwachung von Transaktionen

• Erste Kontrolllinie: Zusammenarbeit mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern, die wirksame AML-Richtlinien haben.

• Zweite Kontrolllinie: Durchführung von Sorgfaltspflichten bei allen Kundentransaktionen, einschließlich einer angepassten dreistufigen Verifizierung.

• Dritte Kontrolllinie: Manuelle Überprüfungen aller verdächtigen und risikoreicheren Benutzer zur Verhinderung von Geldwäsche.

Meldung verdächtiger Transaktionen
Alle atypischen Transaktionen werden vom AML-Team analysiert. Basierend auf der Analyse wird entschieden, ob ein Bericht an die FIU (Financial Intelligence Unit) gesendet und/oder die Geschäftsbeziehung mit dem Kunden beendet werden muss.

Verfahren und Datenspeicherung
Alle AML-Regeln, einschließlich KYC, werden in Betriebsanweisungen festgehalten. Identifikations- und Transaktionsdaten werden nach Beendigung der Geschäftsbeziehung mindestens zehn Jahre lang in verschlüsselter Form aufbewahrt.

Schulung und Prüfung
Mitarbeiter durchlaufen eine verpflichtende AML-Schulung und akademische Sitzungen. Die interne Revision führt regelmäßige AML-Überprüfungen durch.

Datensicherheit
Alle Benutzer-/Kundendaten sind sicher geschützt und werden ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weitergegeben. ocean-casino.org hält die Datenschutzrichtlinie 95/46/EG ein.