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Politique de lutte contre le blanchiment d'argent

Politique AML de lutte contre le blanchiment d'argent - ocean-casino.org
Pour le dépôt et le retrait de fonds en espèces.

Introduction
L'objectif de la politique AML sur ocean-casino.org est d'assurer une sécurité maximale pour tous nos utilisateurs et clients, pour laquelle une vérification de compte en deux étapes est effectuée afin de confirmer l'identité de nos clients. Le but est de s'assurer que les données de la personne inscrite sont correctes et que les méthodes de dépôt utilisées ne sont pas volées ou utilisées par des tiers, créant ainsi une base commune pour lutter contre le blanchiment d'argent. Nous tenons également compte du fait qu'en fonction de la citoyenneté, de l'origine, du mode de paiement et du mode de retrait, différentes mesures de sécurité peuvent être nécessaires.

ocean-casino.org applique également des mesures raisonnables pour contrôler et limiter les risques de blanchiment d'argent, y compris l'allocation de ressources appropriées.

ocean-casino.org s'engage à respecter des normes élevées de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) conformément aux recommandations de l'UE et exige que la direction et les employés se conforment à ces normes afin d'empêcher que nos services ne soient utilisés à des fins de blanchiment d'argent.

Programme AML
Le programme AML de ocean-casino.org est conçu conformément à :

UE : Directive (UE) 2015/849 du Parlement européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux.
UE : Règlement (UE) 2015/847 sur les informations accompagnant les transferts de fonds.
UE : Divers règlements établissant des sanctions ou des mesures restrictives à l'encontre de personnes et des embargo s sur certains biens et technologies, y compris tous les biens à double usage.
Belgique : Loi du 18 septembre 2017 relative à la prévention du blanchiment de capitaux et à la limitation de l'utilisation des espèces.

Définition du blanchiment d'argent
On entend par blanchiment d'argent :

La conversion ou le transfert de biens, surtout d'argent, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou d'une participation à une telle activité, dans le but de dissimuler ou de déguiser l'origine illicite des biens ou d'aider toute personne impliquée dans cette activité à échapper aux conséquences juridiques de ses actes ;
La dissimulation ou le déguisement de la nature véritable, de l'origine, de l'emplacement, de la disposition, du mouvement, des droits relatifs à des biens ou de leur propriété, en sachant que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou d'une participation à une telle activité ;
L'acquisition, la détention ou l'utilisation de biens, en sachant, au moment de la réception, que ces biens proviennent d'une activité criminelle ou d'une participation à une telle activité ;
La participation à, l'association pour commettre, la tentative de commettre, ainsi que l'aide, l'incitation, la facilitation et le conseil pour la commission de l'une des actions mentionnées ci-dessus.
Le blanchiment d'argent est considéré comme tel même si les activités qui ont généré les biens à blanchir ont été exercées sur le territoire d'un autre État membre ou d'un pays tiers.

Organisation AML pour ocean-casino.org
Conformément à la législation AML, ocean-casino.org a désigné le « plus haut niveau » pour la prévention du blanchiment d'argent : la direction générale est responsable.
De plus, un AMLCO (responsable de la conformité AML) a été nommé, qui est responsable du respect des politiques et procédures AML au sein du système. L'AMLCO est sous la responsabilité directe de la direction générale.

Modifications de la politique AML et exigences de mise en œuvre
Toute modification majeure de la politique AML de ocean-casino.org est soumise à l'approbation de la direction générale et du responsable de la conformité AML.

Vérification en deux étapes

Première étape de vérification : La première étape de vérification doit être effectuée par chaque utilisateur et client pour retirer des fonds. Indépendamment du mode de paiement choisi, du montant du paiement, du montant du retrait, du mode de retrait et de la citoyenneté de l'utilisateur/client, la première étape de vérification doit être effectuée en premier. La première étape de vérification consiste en un document qui doit être rempli par l'utilisateur/client lui-même. Les informations suivantes doivent être fournies : prénom, nom, date de naissance, pays de résidence habituelle, sexe et adresse complète.
Deuxième étape de vérification : La deuxième étape de vérification est obligatoire pour tout utilisateur qui dépose ou retire un montant supérieur à 10 000 dollars américains. Tant que la deuxième étape de vérification n'est pas terminée, les retraits, pourboires ou dépôts seront suspendus. La deuxième étape de vérification dirige l'utilisateur ou le client vers une sous-page où il doit fournir sa pièce d'identité. L'utilisateur/client doit photographier sa pièce d'identité, à côté de laquelle se trouve un papier avec un numéro à six chiffres généré aléatoirement. Pour la vérification d'identité, seule une pièce d'identité officielle peut être utilisée, et la liste des pièces d'identité acceptées peut différer selon le pays. De plus, l'utilisateur/client peut être interrogé sur sa source de revenus. Un contrôle électronique est également effectué pour s'assurer que les données fournies lors de la première étape de vérification correspondent au document soumis et au nom sur la pièce d'identité. Si le contrôle électronique échoue ou est impossible, l'utilisateur/client est tenu de fournir une preuve de son lieu de résidence actuel. Un certificat d'enregistrement délivré par l'État ou un document similaire est requis.

Identification et vérification du client (KYC)
L'identification formelle des clients lors de l'établissement de relations commerciales est un élément important tant pour la législation relative au blanchiment d'argent que pour la politique KYC. Cette identification est basée sur les principes suivants :

Copie d'un passeport, d'une carte d'identité ou d'un permis de conduire avec une note manuscrite contenant six chiffres générés aléatoirement. Une deuxième photo montrant le visage de l'utilisateur/client est également requise.
L'utilisateur/client peut masquer toute information sauf la date de naissance, la nationalité, le sexe, le prénom, le nom et la photo pour protéger sa vie privée.
Les quatre coins de la pièce d'identité doivent être visibles sur une seule image, et tous les détails, sauf ceux mentionnés ci-dessus, doivent être clairement lisibles. Si nécessaire, nous pouvons demander tous les détails. Un employé peut effectuer des vérifications supplémentaires si nécessaire.

Confirmation d'adresse
La confirmation d'adresse est effectuée au moyen de deux contrôles électroniques différents. Si le contrôle électronique échoue, l'utilisateur/client peut fournir une confirmation manuelle : une facture de services publics (électricité, eau, gaz) émise au cours des 3 derniers mois, ou un document officiel confirmant la résidence. Les quatre coins du document doivent être visibles et le texte clair.

Origine des fonds
Si un joueur dépose plus de 5 000 EUR, une procédure de recherche de la source des revenus (SOW) est menée. Exemples de sources de revenus : propriété d'une entreprise, emploi, héritage, investissements, famille. Le compte sera gelé jusqu'à ce que l'origine des fonds soit confirmée.

Gestion des risques
Pour gérer les différents risques, ocean-casino.org classe chaque pays en trois régions de risque :

Région 1 : Risque faible
Région 2 : Risque moyen
Région 3 : Risque élevé — bloqué
La liste des régions à haut risque est mise à jour régulièrement.

Mesures supplémentaires
L'intelligence artificielle, sous la supervision du responsable AML, surveille les comportements inhabituels, et des spécialistes effectuent des vérifications supplémentaires sur les transactions, les sources de fonds et l'activité des utilisateurs. Les retraits doivent être effectués en utilisant la même méthode que le dépôt.

Surveillance continue des transactions

Première ligne de contrôle : collaboration avec des prestataires de services de paiement de confiance ayant des politiques AML efficaces.
Deuxième ligne de contrôle : exécution de la diligence raisonnable sur toutes les transactions des clients, y compris une vérification adaptée en trois étapes.
Troisième ligne de contrôle : vérifications manuelles de tous les utilisateurs suspects et à risque plus élevé pour prévenir le blanchiment d'argent.

Signalement des transactions suspectes
Toutes les transactions atypiques sont analysées par l'équipe AML. Sur la base de l'analyse, une décision est prise quant à la nécessité d'envoyer un rapport à la CRF (Cellule de Renseignement Financier) et/ou de mettre fin à la relation commerciale avec le client.

Procédures et conservation des données
Toutes les règles AML, y compris KYC, sont consignées dans des manuels opérationnels. Les données d'identification et de transaction sont conservées pendant au moins dix ans après la fin de la relation commerciale, sous forme cryptée.

Formation et audit
Les employés suivent une formation AML obligatoire et des sessions académiques. L'audit interne effectue des contrôles AML réguliers.

Sécurité des données
Toutes les données des utilisateurs/clients sont protégées de manière sécurisée et ne sont pas transférées à des tiers sans base légale. ocean-casino.org se conforme à la directive sur la protection des données 95/46/CE.